Actividades vulnerables - MásMex Consultores
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Actividades vulnerables

Actividades vulnerables

En la pasada entrega le contaba acerca del lavado de dinero y de las instituciones del Estado mexicano que son responsables de los mecanismos de vigilancia y prevención, en esta ocasión veremos como quienes realizan ciertas actividades económicas son corresponsables de prevenir el uso de recursos de procedencia ilícita.

La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, mejor conocida con LFPIORPI, enlista dieciséis actividades económicas que son conocidas como vulnerables por la facilidad con la que se pueden ocultar o usar recursos de procedencia ilícita, lo que comúnmente se le denomina lavado de dinero, algunas de ellas resultan obvias porque son por todos  conocidos los esquemas con los que se lava dinero, pero otras pueden resultar un poco difíciles de entender porque fueron colocadas ahí.

Dentro de las actividades que usualmente son utilizadas para estos fines se encuentran la construcción o desarrollo de bienes inmuebles y la intermediación en la transmisión de la propiedad de estos; la comercialización de metales y piedras preciosas, joyas y relojes; las subastas o comercialización habitual de obras de arte, el blindaje de vehículos; el traslado y custodia de valores, y por supuesto la comercialización de vehículos nuevos y usados ya sean aéreos, marítimos o terrestres.

Pero existen otras actividades que no parecerían fuesen vulnerables y sin embargo se encuentran en la lista, veamos algunos ejemplos de ello: los juegos con apuestas, concursos o sorteos, son considerados como actividad vulnerable por la facilidad con la que se puede intercambiar efectivo por fichas o valores que posteriormente son pagadas a través de cheques o transferencias, por lo que el dinero sucio es introducido al sistema financiero como si se tratase del producto de la suerte; los préstamos porque el recurso utilizado puede ser producto de actividades ilícitas o bien porque es posible utilizar recursos obtenidos de esa forma para adquirir bienes, hacer parecer como licito el recurso empleado y realizar pagos con recursos ilícitos; la recepción de donativos por parte de asociaciones y sociedades sin fines de lucro porque dichas entidades pueden ser utilizadas de forma expresa para dispersar recursos ilícitos o bien para financiar actividades terroristas; y para finalizar, el intercambio de activos por monedas virtuales porque es sumamente sencillo mover recursos de esa manera de un país a otro sin dejar rastro del origen o destino de los recursos.

Hay otras actividades vulnerables, sobre todo relacionadas con la practica de servicios profesionales, y justo por estas fechas en el Congreso se discuten reformas para que México cumpla con compromisos internacionales y se fortalezca nuestro sistema de prevención de lavado de dinero, de eso le contare cuando suceda.

Por lo pronto le reitero el consejo, si Usted realiza alguna de las actividades descritas o algún amigo o conocido lo hace no dude en acercarse a Más Méx Consultores donde con mucho gusto le podremos ayudar a que cumplan de la mejor manera.

ODS 8 y 16

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